"Алма Финанс Банк" ЖАК (мындан ары – Банк) туруктуу жана өз ара пайдалуу өнөктөштүккө умтулуунун алкагында төмөнкүлөр жөнүндө сиздерге маалымдайт.
Банктын КИК/ККЛКА тармагындагы саясаты
Банк өз ишин Кыргыз Республикасынын мыйзамдарынын талаптарын сактоо менен, ошондой эле кылмыштуу иштерди финансылоого жана кылмыштуу кирешелерди легалдаштырууга (адалдоого) каршы аракеттенүү (мындан ары – КИК/ККЛКА) боюнча эл аралык финансы институттарынын мыкты тажрыйбаларына таянып, төмөнкүлөргө ылайык жүргүзөт:
- Кыргыз Республикасынын «Кылмыштуу иштерди финансылоого жана кылмыштуу кирешелерди легалдаштырууга (адалдоого) каршы аракеттенүү жөнүндө» Мыйзамы.
- Кыргыз Республикасынын «Кылмыштуу иштерди финансылоого жана кылмыштуу кирешелерди легалдаштырууга (адалдоого) каршы аракеттенүү жөнүндө» Мыйзамын ишке ашыруу боюнча чаралар жөнүндө Кыргыз Республикасынын Өкмөтүнүн токтому.
- Кыргыз Республикасынын Улуттук банкынын «Кылмыштуу иштерди финансылоого жана кылмыштуу кирешелерди легалдаштырууга (адалдоого) каршы аракеттенүү максатында коммерциялык банктарда ички контролду уюштуруунун минималдуу талаптары жөнүндө» жобосу.
- Акчаны адалдоого жана терроризмди финансылоого каршы күрөшүү боюнча эл аралык стандарттарды иштеп чыгуу жана киргизүү боюнча өкмөттөр аралык уюмдун (ФАТФ) сунуштары.
- Банктарда комплаенс функциясын уюштуруу боюнча Базель банктык көзөмөл комитетинин сунуштары.
Банк жогорку ишкердик беделин жана ишенимдүү өнөктөштүк мамилелерин сактоо максатында, КИК/ККЛКА менен байланышкан тобокелдиктерди аныктоого жана азайтууга багытталган комплекстүү комплаенс чараларын ишке ашырат:
- КИК/ККЛКА максатында ички саясаттарды, эрежелерди жана жол-жоболорду иштеп чыгуу жана ишке ашыруу.
- Комплаенс-рисктерди, анын ичинде КИК/ККЛКА тобокелдиктерин башкаруунун алкагында ички контролдун эрежелерин киргизүү жана ишке ашыруу үчүн жооптуу өзүнчө комплаенс бөлүмүн түзүү.
- Кардарларды жана өнөктөштөрдү комплекстүү текшерүү (Due Diligence), анын ичинде жогорку тобокелдиктеги кардарлар үчүн күчөтүлгөн чаралар.
- Адаттан тыш, шектүү жана экономикалык жактан негизсиз операцияларды аныктоо максатында операцияларды мониторинг жүргүзүү.
Комплаенс-көзөмөл жана санкция саясаты
"Алма Финанс Банк" ЖАКынын ички контролдук системасынын негизги максаттарынын бири натыйжалуу комплаенс контролдук системасын ишке ашыруу болуп саналат, бул анын туруктуу өнүгүшүнүн кепилдиги болуп саналат. Банкта комплаенс-процесстерди иштеп чыгуу улуттук мыйзамдардын талаптарын да, жалпы кабыл алынган эл аралык тажрыйбаларды да эске алуу менен комплекстүү жүргүзүлөт.
Кызыкчылыктардын кагылышуусун башкаруу максатында, Банк ачык-айкындуулук жана жоопкерчилик принциптерин карманат, бардык кардарларга жана өнөктөштөргө бирдей жана адилет мамиле кылат, ошондой эле жеке кызыкчылыктардын Банктын ишине жана чечимдерине таасирин тийгизүүсүн болтурбоо үчүн зарыл чараларды көрөт.
Банктын комплаенс контролунун негизги багыттары:
- Банктын эрежелерди, ченемдерди жана стандарттарды сактоосуна ички көзөмөлдү жүргүзүү;
- Банктагы комплаенс тобокелдиктерин төмөндөтүүгө багытталган чаралар комплексин координациялоо жана иштеп чыгууга катышуу, анын ичинде башка банктар менен корреспонденттик мамилелерди түзүүдө;
- Комплаенс процедураларын жана Банктын иш багыттары боюнча ички документтерин, анын ичинде коммерциялык паракорчулукка жана коррупцияга каршы күрөшүү, ошондой эле корпоративдик жүрүм-турум эрежелерин жана кесиптик этика ченемдерин сактоо боюнча иштеп чыгууга катышуу;
- Банктын операцияларды жүргүзүүдө эл аралык санкциялар режимин сактоосун контролдоо.
Банктын FATCA боюнча саясаты
"Чет өлкөлүк эсептерди салык салуу жөнүндө" АКШ Мыйзамын (мындан ары - FATCA) ишке ашыруу боюнча иш-чаралардын алкагында "Алма Финанс Банк" ЖАК АКШнын Салык кызматында (Internal Revenue Service) катышуучу финансылык институт статусунда катталган.
Банкка GIIN коду менен жеке катышуучу идентификациялык номери ыйгарылган.