“阿尔玛金融银行”封闭式股份公司（以下简称“银行”）致力于建立稳定、互利的合作伙伴关系，特此告知如下。
银行在反犯罪融资和反洗钱领域的政策
银行在经营活动中严格遵守吉尔吉斯共和国法律，并遵循国际金融机构在反犯罪融资和反洗钱方面的最佳实践，具体依据以下文件：
- - 吉尔吉斯共和国《关于反犯罪融资和反洗钱法》；
- - 吉尔吉斯共和国政府关于落实《反犯罪融资和反洗钱法》的措施决议；
- - 吉尔吉斯共和国国家银行《关于商业银行内部控制在反犯罪融资和反洗钱方面的最低要求》条例；
- - 反洗钱金融行动特别工作组制定的国际标准建议；
- - 巴塞尔银行监管委员会关于银行合规职能的建议。
为维护良好的商业声誉和可靠的合作伙伴关系，银行实施一系列合规措施，旨在识别并降低与反恐怖主义融资和反洗钱相关的风险：
- 犯罪融资和反洗钱相关的风险：
- - 制定并实施内部政策、规章和程序，以落实犯罪融资和反洗钱要求；
- - 设立专门的合规部门，负责在合规风险管理（包括犯罪融资和洗钱风险）框架内推行和执行内部控制规则；
- - 对客户和合作伙伴进行全面的尽职调查（Due Diligence），并对高风险客户采取强化措施；
- - 对交易进行监控，以发现异常、可疑及经济上不合理的交易。
合规监控和制裁政策
建立有效的合规监控体系是“阿尔玛金融银行”封闭式股份公司内部控制体系的主要目标之一，也是其稳健发展的保障。银行在制定合规程序时，既考虑国家法律要求，也兼顾公认的国际惯例。
为管理利益冲突，银行遵循公开和负责的原则，确保对所有客户和合作伙伴一视同仁、公平对待，并采取必要措施防止个人利益影响银行业务和决策。
- 银行合规监控的主要方向：
- - 对银行遵守规则、规范和标准的情况进行内部控制；
- - 协调并参与制定旨在降低银行合规风险的综合措施，包括在与其他银行建立代理行关系时；
- - 参与制定银行各业务领域的合规程序和内部文件，包括反商业贿赂和反腐败，以及遵守公司治理规则和职业道德规范；
- - 监督银行在办理业务时遵守国际制裁制度。
银行在FATCA方面的政策
为执行美国《海外账户税收合规法案》（以下简称“FATCA”），“阿尔玛金融银行”封闭式股份公司已在美国国税局（Internal Revenue Service）注册，取得“参与金融机构”资格。
银行已被授予唯一的全球中间机构识别码（GIIN）。