ЗАО «Алма Финанс Банк» (далее – Банк), в рамках стремления к стабильному и взаимовыгодному партнерству информирует Вас о нижеследующем.
Политика Банка в области ПФПД/ЛПД
Банк осуществляет свою деятельность, соблюдая требования законодательства Кыргызской Республики, а также руководствуясь лучшими практиками международных финансовых институтов в области противодействия финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов (далее — ПФПД/ЛПД) в соответствии с:
- Законом Кыргызской Республики «О противодействии финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов».
- Постановлением Правительства Кыргызской Республики о мерах по реализации Закона Кыргызской Республики «О противодействии финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов».
- Положением Национального Банка Кыргызской Республики «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках в целях противодействия финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов».
- Рекомендациями межправительственной организации по разработке и внедрению международных стандартов по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (ФАТФ).
- Рекомендациями Базельского комитета по банковскому надзору по организации функции комплаенс в банках.
В целях поддержания высокой деловой репутации и надежных партнерских отношений Банк реализует комплекс комплаенс мер, направленных на выявление и снижение рисков, связанных с ФПД/ЛПД:
- Разработка и внедрение внутренних политик, правил и процедур в целях ПФПД/ЛПД.
- Создание отдельного комплаенс подразделения, ответственного за внедрение и реализацию правил внутреннего контроля в рамках управления комплаенс-рисками, включая риски ФПД/ЛПД.
- Проведение комплексной проверки клиентов и партнеров (Due Diligence), включая усиленные меры в отношении клиентов с повышенным уровнем риска.
- Мониторинг операций с целью выявления необычных, подозрительных и экономически необоснованных операций.
Политика в области комплаенс контроля и санкций
Осуществление эффективной системы комплаенс контроля является одной из основных целей системы внутреннего контроля ЗАО «Алма Финанс Банк», что является залогом его устойчивого развития. Разработка комплаенс-процедур в Банке осуществляется комплексно с учетом как требований национального законодательства, так и общепринятых международных практик.
В целях управления конфликтом интересов, Банк придерживается принципов открытости, и ответственности, обеспечивает равное и справедливое отношение ко всем клиентам и партнерам, а также принимает необходимые меры для недопущения влияния личных интересов на деятельность и решения Банка.
Основные направления деятельности комплаенс контроля в Банке:
- осуществление внутреннего контроля за соблюдением Банком правил, норм и стандартов;
- координация и участие в разработке комплекса мер, направленных на снижение комплаенс-рисков в Банке, в том числе при установлении корреспондентских отношений с другими банками;
- участие в разработке комплаенс-процедур и внутренних документов Банка по направлениям деятельности, в том числе по противодействию коммерческому подкупу и коррупции, а также соблюдению правил корпоративного поведения и норм профессиональной этики;
- контроль соблюдения Банком режима международных санкций при проведении операций.
Политика Банка в области FATCA
В рамках реализации мероприятий в соответствии с Законом США «О налогообложении иностранных счетов» (далее – FATCA), ЗАО «Алма Финанс Банк» зарегистрирован в Налоговой службе США (Internal Revenue Service) со статусом участвующего финансового института.
Банку присвоен индивидуальный идентификационный номер участника код GIIN.